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Bancos no hacen cumplir normas: CNBV

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El fraude de Oceanografía a Banamex reveló que no siempre se cumplen las normas de seguridad, afirmó González Aguadé. EE

  • 'Se quejan de regulación excesiva, pero no cumplen'
  • Tras el fraude a Banamex de Oceanografía se reforzarán las reglas para operaciones de factoraje: González Aguadé

GUADALAJARA, JALISCO (31/MAR/2014).- El caso de Oceanografía dejó al descubierto fallas en el cumplimiento de normas bancarias. “Es curioso que los intermediarios se quejan de un exceso de regulación, pero no cumplen con los procesos”, afi rma Jaime González Aguadé, presidente de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV).

El supervisor del sistema fi nanciero adelantó que, como consecuencia del fraude a Banamex por parte Oceanografía, se reforzarán las reglas para las operaciones de factoraje, lo queincluirá una modificación en la Circular Única de Bancos.

Pero antes de ajustar las disposiciones, “tenemos que asegurarnos que hagan sentido y que la decisión que se tome por un caso en lo particular sirva a todas las instituciones”.

Otros efectos del caso Oceanografía son observaciones a Banamex, entre ellas un programa de mejora interna; sanciones a la empresa y, en su caso, a funcionarios, y determinar si se emite una opinión de delito financiero, el que se tipifica en el artículo 112 de la Ley de Instituciones de Crédito, en el cual se castiga a quienes proporcionen información falsa para obtener un crédito de los intermediarios.

Sobre los cambios en la circular, anticipa que la intención es que las transacciones sean más transparentes en la forma en la que los bancos registran el factoraje. “Queremos identificar cualquier riesgo operativo antes de que se concrete la operación”.

Tenemos todo el andamiaje jurídico para que se hagan bien esas transacciones, “pero no necesariamente siempre ocurre”.

LA LLAMADA

Jaime González recuerda que la mañana del jueves 27 de febrero recibió una llamada de Javier Arrigunaga, director del Grupo Financiero Banamex. “Me dijo que había un problema y que con la inhabilitación de Oceanografía había cuentas por cobrar no reconocidas”.

A partir de ese momento, junto con la PGR, la Procuraduría Fiscal y la UIF, nos dedicamos a cuantificar el monto del fraude y sus causas. Desde el principio, relató, hubo transparen cia en cuanto a la falta de validez de las facturas. “Ya sabíamos que el banco tenía los manuales y los Procedimientos (...) lo que aún no cerramos son las omisiones en el otorgamiento del crédito y en la operación del mismo”.

Es una realidad que a Banamex le faltaron los controles adecuados. “Y ellos mismos lo admiten”.

En la CNBV supervisamos la prevención del blanqueo y fi nanciamiento al terrorismo.
Las sanciones de la Comisión a los intermediarios son por deficiencias en los controles de prevención de lavado. Incluso, hay una vicepresidencia que se encarga de vigilar el cumplimiento de esas normas.

Aclaró también que hay buena coordinación y comunicación con las autoridades fi nancieras nacionales y del exterior, en cuanto a la revisión de procedimientos antiblanqueo; sobre todo se busca que sean homogéneos, para tra tar de minimizar el problema.

FRASES

"
Es curioso; los intermediarios se quejan de un exceso de regulación, perono cumplen con losprocesos”. (...) si hubiera lavado de dinero, eso lo tendrá que dictaminar la Unidad de Inteligencia Financiera o la PGR”.

Jaime González Aguadé
, presidente de la CNBV.

CRÉDITOS:

/ HJ
Mar-31 00:42 hrs

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