Guadalajara, Jalisco

Sábado, 23 de Agosto de 2014

Actualizado: Hoy 04:20 hrs

17°

Bancos no hacen cumplir normas: CNBV

Síguenos en:

El fraude de Oceanografía a Banamex reveló que no siempre se cumplen las normas de seguridad, afirmó González Aguadé. EE


  • 'Se quejan de regulación excesiva, pero no cumplen'
  • Tras el fraude a Banamex de Oceanografía se reforzarán las reglas para operaciones de factoraje: González Aguadé

GUADALAJARA, JALISCO (31/MAR/2014).- El caso de Oceanografía dejó al descubierto fallas en el cumplimiento de normas bancarias. “Es curioso que los intermediarios se quejan de un exceso de regulación, pero no cumplen con los procesos”, afi rma Jaime González Aguadé, presidente de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV).

El supervisor del sistema fi nanciero adelantó que, como consecuencia del fraude a Banamex por parte Oceanografía, se reforzarán las reglas para las operaciones de factoraje, lo queincluirá una modificación en la Circular Única de Bancos.

Pero antes de ajustar las disposiciones, “tenemos que asegurarnos que hagan sentido y que la decisión que se tome por un caso en lo particular sirva a todas las instituciones”.

Otros efectos del caso Oceanografía son observaciones a Banamex, entre ellas un programa de mejora interna; sanciones a la empresa y, en su caso, a funcionarios, y determinar si se emite una opinión de delito financiero, el que se tipifica en el artículo 112 de la Ley de Instituciones de Crédito, en el cual se castiga a quienes proporcionen información falsa para obtener un crédito de los intermediarios.

Sobre los cambios en la circular, anticipa que la intención es que las transacciones sean más transparentes en la forma en la que los bancos registran el factoraje. “Queremos identificar cualquier riesgo operativo antes de que se concrete la operación”.

Tenemos todo el andamiaje jurídico para que se hagan bien esas transacciones, “pero no necesariamente siempre ocurre”.

LA LLAMADA

Jaime González recuerda que la mañana del jueves 27 de febrero recibió una llamada de Javier Arrigunaga, director del Grupo Financiero Banamex. “Me dijo que había un problema y que con la inhabilitación de Oceanografía había cuentas por cobrar no reconocidas”.

A partir de ese momento, junto con la PGR, la Procuraduría Fiscal y la UIF, nos dedicamos a cuantificar el monto del fraude y sus causas. Desde el principio, relató, hubo transparen cia en cuanto a la falta de validez de las facturas. “Ya sabíamos que el banco tenía los manuales y los Procedimientos (...) lo que aún no cerramos son las omisiones en el otorgamiento del crédito y en la operación del mismo”.

Es una realidad que a Banamex le faltaron los controles adecuados. “Y ellos mismos lo admiten”.

En la CNBV supervisamos la prevención del blanqueo y fi nanciamiento al terrorismo.
Las sanciones de la Comisión a los intermediarios son por deficiencias en los controles de prevención de lavado. Incluso, hay una vicepresidencia que se encarga de vigilar el cumplimiento de esas normas.

Aclaró también que hay buena coordinación y comunicación con las autoridades fi nancieras nacionales y del exterior, en cuanto a la revisión de procedimientos antiblanqueo; sobre todo se busca que sean homogéneos, para tra tar de minimizar el problema.

FRASES

"
Es curioso; los intermediarios se quejan de un exceso de regulación, perono cumplen con losprocesos”. (...) si hubiera lavado de dinero, eso lo tendrá que dictaminar la Unidad de Inteligencia Financiera o la PGR”.

Jaime González Aguadé
, presidente de la CNBV.

CRÉDITOS:

/ HJ
Mar-31 00:42 hrs
:: Multimedia FotogaleríaVideo
IzquierdaDerecha
Peña Nieto anuncia en Jalisco rescate al agro

Peña Nieto anuncia en Jalisco rescate al agro

El Canal de Panamá cumple 100 años

El Canal de Panamá cumple 100 años

Las 10 marcas más valiosas de México

Las 10 marcas más valiosas de México

Top ten de los más ricos del mundo

Top ten de los más ricos del mundo

Salón aeronáutico de Farnborough abre con pedidos millonarios

Salón aeronáutico de Farnborough abre con pedidos millonarios

Campesinos mexicanos rescatan la técnica de las chinampas

Campesinos mexicanos rescatan la técnica de las chinampas

El Salón Internacional del Automóvil de Alemania

El Salón Internacional del Automóvil de Alemania

Las 10 mujeres más poderosas según Forbes

Las 10 mujeres más poderosas según Forbes

Protestan trabajadores de cadenas de comida rápida

Protestan trabajadores de cadenas de comida rápida

Los nuevos modelos del Auto Show Nueva York 2014

Los nuevos modelos del Auto Show Nueva York 2014

Huelga de pilotos de Lufthansa paraliza aeropuertos alemanes

Huelga de pilotos de Lufthansa paraliza aeropuertos alemanes

Los 10 mexicanos más ricos

Los 10 mexicanos más ricos

Todos presentes en Expo ANTAD

Todos presentes en Expo ANTAD

Precio del limón, objeto de bromas en redes

Precio del limón, objeto de bromas en redes

Inauguran la Expo ANTAD 2014

Inauguran la Expo ANTAD 2014

México, presente en la Feria de Turismo de Berlín

México, presente en la Feria de Turismo de Berlín

Novedades del 84 Salón del Automóvil de Ginebra

Novedades del 84 Salón del Automóvil de Ginebra

Los más acaudalados del mundo

Los más acaudalados del mundo

Productores amagan con subir el precio de la tortilla

Productores amagan con subir el precio de la tortilla

Peña encabeza inauguración de planta de Honda en Celaya

Peña encabeza inauguración de planta de Honda en Celaya

IzquierdaDerecha
Argentina presenta plan para pagar a acreedores

Argentina presenta plan para pagar a acreedores

Presidente anuncia apoyos al campo

Presidente anuncia apoyos al campo

China ve en AL un mercado fértil

China ve en AL un mercado fértil

Llega la nueva SUV Féline

Llega la nueva SUV Féline

Muestran 'casa voladora'

Muestran 'casa voladora'

Lexus NX, el nuevo todoterreno de Toyota

Lexus NX, el nuevo todoterreno de Toyota

Samsung y Apple terminan sus disputas fuera de EU

Samsung y Apple terminan sus disputas fuera de EU

Llaman a debate nacional para subir el salario mínimo

Llaman a debate nacional para subir el salario mínimo

Cepal baja su previsión de crecimiento para América Latina

Cepal baja su previsión de crecimiento para América Latina

Llega el nuevo Golf de Volkswagen

Llega el nuevo Golf de Volkswagen

El estiércol es una fuente de energía para millones

El estiércol es una fuente de energía para millones

Mercados financieros resienten incertidumbre argentina

Mercados financieros resienten incertidumbre argentina

Twitter supera previsiones de ingresos

Twitter supera previsiones de ingresos

México impulsa ganancias de BBVA

México impulsa ganancias de BBVA

Señalan necesidad de financiación e innovación en Pymes

Señalan necesidad de financiación e innovación en Pymes

Dodge presenta nueva familia de vehículos Challenger

Dodge presenta nueva familia de vehículos Challenger

El 'boom' de las cocinas rodantes

El 'boom' de las cocinas rodantes

Desigualdad impide desarrollo en México

Desigualdad impide desarrollo en México

Starbucks llega al paladar de los colombianos

Starbucks llega al paladar de los colombianos

De dónde viene la fortuna de Slim

De dónde viene la fortuna de Slim

Pregunta de Economía

¿Qué te parece la estrategia para rescate del campo anunciada por Peña Nieto?